一、反洗钱是什么？ 

反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。 

二、投资者需要警惕哪些洗钱行为？ 

1.P2P网络借贷平台非法集资洗钱。 

2.不法分子冒充假客服诈骗洗钱。 

3.利用网银、支付宝等支付工具盗取个人银行卡资金洗钱。 

4.通过“地下钱庄”“网上钱庄”等非法机构洗钱。 

5.空壳公司通过以非法网银结算工具洗钱。 

6.通过内幕交易、操纵市场等行为洗钱。 

三、投资者应配合金融机构做的反洗钱工作是什么？ 

1.身份识别 

投资者应当配合金融机构根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等有关规定进行身份识别，包括初始识别、重新识别和持续识别等工作。 

投资者应当如实提交各类信息，资金账户必须为实名账户，客户资金账户对应的各类证券账户、开放式基金账户、衍生产品账户等各类账户应与客户的资金账户名实相符。如有重要信息变更，投资者应当根据金融机构的提示及时完成信息更新。 

2.风险等级划分 

根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，金融机构应结合行业特点以及本公司实际情况建立包括客户特征、地域、业务、行业（职业）等基本风险要素及其所蕴含的风险指标、风险指标子项和风险值的反洗钱客户风险评估指标体系，制定客户风险等级评估流程，对客户进行风险等级划分。投资者应当配合金融机构的询问，回答相关问题并提交证明等。 

3.尽职调查 

投资者应当配合金融机构履行尽职调查义务。证券期货公司应当酌情加强客户身份尽职调查，对于高风险等级客户，应实施更为严格的客户身份识别措施，按照“了解您的客户原则”积极开展客户身份识别工作，进一步了解客户及实际控制人、实际受益人情况，进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源，适度提高客户及其实际控制人、受益人信息的收集和更新频率。 

4.客户身份资料及交易记录保存 

金融机构应当妥善保存客户身份资料和交易记录，保存方式和保存期限按照国家有关规定执行。投资者应当根据金融机构要求，配合其收集、保存各类文件。 

客户身份资料包括个人客户的身份证件复印件或影印件、机构客户的开户资格证明文件复印件或影印件、代理人的身份证件复印件或影印件、授权书原件、账户开立内部审核记录、客户信息核实和更正记录等。 

交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

内容来源：中国投资者网