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    投资者教育
    风险揭示

    客户风险等级适配产品或服务风险等级说明(基金代销业务)

    发布时间:2017-07-01     来源:中衍期货

    风险承受能力评估是本公司向投资者履行适当性职责的一个环节,通过风险承受能力评测了解投资者可承受的风险程度等情况,并开展适当性工作。

    自然人客户/机构客户风险承受能力划分标准对照表:

    风险承受能力

    适用客户

    分值区间

    保守型

    自然人/机构

    0-19分

    谨慎型

    自然人/机构

    20-36分

    稳健型

    自然人/机构

    37-53分

    积极型

    自然人/机构

    54-82分

    激进型

    自然人/机构

    83分以上

    根据普通投资者的风险评测结果,按照风险承受能力由低到高可将普通投资者分为C1(含风险承受能力最低类别)、C2、C3、C4、C5五种类型:

    C1

    C2

    C3

    C4

    C5

    保守型

    谨慎型

    稳健型

    积极型

    激进型


    根据上海证券基金风险等级评价体系,基金产品或服务的风险等级按照风险由低到高顺序可划分为R1、R2、R3、R4、R5五个等级:

    R1

    R2

    R3

    R4

    R5

    低风险

    较低风险

    中等风险

    较高风险

    高风险


    根据投资者适当性匹配规则,不同风险承受能力投资者适合投资的产品或服务的风险等级对应如下:

    普通投资者类型

    适合投资的产品或服务的风险等级

    保守型

    低风险

    谨慎型

    低风险、较低风险

    稳健型

    低风险、较低风险、中等风险

    积极型

    低风险、较低风险、中等风险、较高风险

    激进型

    低风险、较低风险、中等风险、较高风险、高风险


    本公司特别提醒您:本公司的适当性匹配意见不表明本公司对产品或服务的风险和收益作出实质性判断或者保证,本公司向投资者履行风险承受能力评估等适当性职责,并不能取代您自己的投资判断,也不会降低产品或服务的固有风险。同时,与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。


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    根据《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》第三条规定:
    资产管理计划应当向合格投资者非公开募集。合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承受能力,投资于单只资产管理计划不低于一定金额且符合下列条件的自然人、法人或者其他组织:
      (一)具有2年以上投资经历,且满足下列三项条件之一的自然人:家庭金融净资产不低于300万元,家庭金融资产不低于500万元,或者近3年本人年均收入不低于40万元;
      (二)最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位;
      (三)依法设立并接受国务院金融监督管理机构监管的机构,包括证券公司及其子公司、基金管理公司及其子公司、期货公司及其子公司、在中国证券投资基金业协会
    (以下简称证券投资基金业协会)登记的私募基金管理人、商业银行、金融资产投资公司、信托公司、保险公司、保险资产管理机构、财务公司及中国证监会认定的其他机构;
      (四)接受国务院金融监督管理机构监管的机构发行的资产管理产品;
      (五)基本养老金、社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII);
      (六)中国证监会视为合格投资者的其他情形。
      合格投资者投资于单只固定收益类资产管理计划的金额不低于30万元,投资于单只混合类资产管理计划的金额不低于40万元,投资于单只权益类、商品及金融衍生品类资产管理计划的金额不低于100万元。资产管理计划投资于《管理办法》第三十七条第(五)项规定的非标准化资产的,接受单个合格投资者委托资金的金额不低于100万元。